Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon
Implanté au cœur du 6e arrondissement de Lyon, le cabinet Leoma Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les dirigeants d’entreprise dans la structuration, le développement, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
En tant que cabinet indépendant, nous délivrons un conseil sur-mesure, affranchi de tout conflit d’intérêt bancaire ou assurantiel. Notre approche intègre l’ensemble des dimensions de votre situation : ingénierie financière, stratégies fiscales, régimes matrimoniaux, prévoyance et solutions immobilières.
Leoma Patrimoine
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Lyon
Notre exercice en gestion de patrimoine se construit en dehors de tout lien capitalistique avec un établissement bancaire ou un groupe assurantiel : nous ne distribuons que ce qui correspond à vos intérêts, sélectionné parmi un large panel de partenaires.
Notre rôle ressemble à celui d’un médecin de famille pour votre patrimoine : un interlocuteur de confiance qui connaît votre situation dans sa globalité, qui coordonne les expertises nécessaires et qui vous accompagne dans la durée, des premières étapes de constitution jusqu’à la transmission, pour une gestion optimisée de votre patrimoine.
Titulaire du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), inscrit à l’ORIAS et membre de la CNCGP, association professionnelle agréée par l’AMF, nous intervenons sur l’ensemble des dimensions de votre patrimoine : financier, immobilier, fiscal, social et successoral.
Des stratégies patrimoniales adaptées aux particuliers et dirigeants
Vos objectifs patrimoniaux
Nous avons structuré nos accompagnements autour de deux profils, sans que ces catégories ne soient exclusives.
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour vous, nous structurons une stratégie patrimoniale globale qui évolue avec vous, à chaque étape de votre vie et de vos envies.
Conseil stratégique pour les entreprises et dirigeants
Le patrimoine du dirigeant et celui de son entreprise sont indissociables. Nous les pilotons ensemble, avec la même exigence et la même vision long terme.
Nos domaines d’expertise et solutions d’investissement sur-mesure
Notre offre couvre l’ensemble des grandes enveloppes et structures patrimoniales
Chaque solution est sélectionnée et calibrée en fonction de votre profil, de vos objectifs et de votre horizon, jamais en dehors de ce cadre.
Conseil en investissement financier et allocation d’actifs
Nous construisons et pilotons des allocations sur-mesure, sélectionnées sans conflit d’intérêt parmi les meilleures solutions du marché, en fonction de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs patrimoniaux.
Contrats haut de gamme, fonds en euros et unités de compte
Outil de transmission hors succession
Pour l’investissement en actions
Capital investissement, pour diversifier
Rendement maîtrisé avec protection partielle ou totale du capital
Effet de levier sur un portefeuille existant
Sociétés Civiles de Placement Immobilier
Immobilier pierre-papier, sans gestion directe
Solutions d’épargne retraite, prévoyance et protection sociale
Anticiper la retraite et protéger ses revenus futurs sont deux impératifs distincts que nous traitons ensemble pour que votre niveau de vie ne dépende ni du hasard, ni des seuls marchés financiers.
Préparer sa retraite et ses revenus futurs
Dispositif Loi PACTE, déductible et souple
Simplification de l’Épargne Retraite
Pour les entreprises et les dirigeants TNS
Prime de partage de la valeur, intéressement, participation
Homme clé, associés, invalidité, décès
Ingénierie patrimoniale, structuration fiscale et haut de bilan
Les opérations à fort enjeu fiscal et juridique exigent une coordination sans faille entre les conseils. Nous pilotons cette cohérence d’ensemble, de la structuration initiale jusqu’à la transmission.
Capitalisation des excédents
Accompagnement fiscal et patrimonial du produit de cession
Pacte Dutreil, donation, démembrement
Structuration, apport-cession, régime mère-fille
Déficit foncier, Monuments historiques, LMNP, démembrement, Malraux, nue-propriété
Impôt sur la Fortune Immobilière
Ingénierie patrimoniale face à l’Impôt sur la Fortune Immobilière
La démarche Leoma Patrimoine : Un bilan patrimonial approfondi à Lyon
Notre méthode
Toute relation débute par un bilan patrimonial approfondi. Cette étape fondatrice nous permet de dresser une cartographie complète de votre situation : actifs, passifs, flux, protection sociale, régime matrimonial, structure fiscale, horizons et objectifs de vie.
Ce diagnostic n’est pas un prétexte commercial : c’est le fondement de toutes nos préconisations.
Nous travaillons ensuite avec vous dans la durée, en révisant régulièrement les allocations et stratégies au gré de l’évolution de vos situations personnelles ou professionnelles et du cadre réglementaire et fiscal.
Leoma Patrimoine
Votre cabinet d’expertise patrimoniale à Lyon 6e
Leoma Patrimoine allie rigueur technique, proximité et engagement dans la durée.
Notre implantation à Lyon et Hossegor nous permet d’accompagner des clientèles aux profils variés, qu’il s’agisse de cadres dirigeants lyonnais, de chefs d’entreprise régionaux ou de familles souhaitant organiser leur patrimoine entre générations.
- Indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers
- Agrément CIF/COA/COBSP, membre de la CNCGP, inscrit à l’ORIAS
- Titulaire de la Carte Professionnelle Transaction sur Immeubles et Fonds de commerce
- Sélection ouverte parmi les meilleurs partenaires du marché
- Accompagnement personnalisé, transparent sur les honoraires
- Engagement ESG : critères extra-financiers intégrés à la sélection
