Gestion de patrimoine
Leoma Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon et Hossegor.
Leoma Patrimoine
Cabinet de gestion de patrimoine indépendant
Notre exercice en gestion de patrimoine se construit en dehors de tout lien capitalistique avec un établissement bancaire ou un groupe assurantiel : nous ne distribuons que ce qui correspond à vos intérêts, sélectionné parmi un large panel de partenaires.
Notre rôle ressemble à celui d’un médecin de famille pour votre patrimoine : un interlocuteur de confiance qui connaît votre situation dans sa globalité, qui coordonne les expertises nécessaires et qui vous accompagne dans la durée, des premières étapes de constitution jusqu’à la transmission, pour une gestion optimisée de votre patrimoine.
Titulaire du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), inscrit à l’ORIAS et membre de la CNCGP, association professionnelle agréée par l’AMF, nous intervenons sur l’ensemble des dimensions de votre patrimoine : financier, immobilier, fiscal, social et successoral.
Chaque situation patrimoniale est unique.
Vos objectifs patrimoniaux
Nous avons structuré nos accompagnements autour de deux profils, sans que ces catégories ne soient exclusives.
Gestion du patrimoine des
Particuliers
Pour vous, nous structurons une stratégie patrimoniale globale qui évolue avec vous, à chaque étape de votre vie et de vos envies.
Gestion du patrimoine des
Entreprises & Dirigeants
Le patrimoine du dirigeant et celui de son entreprise sont indissociables. Nous les pilotons ensemble, avec la même exigence et la même vision long terme.
Nos solutions patrimoniales
Notre offre couvre l’ensemble des grandes enveloppes et structures patrimoniales
Chaque solution est sélectionnée et calibrée en fonction de votre profil, de vos objectifs et de votre horizon, jamais en dehors de ce cadre.
Investissement financier
Nous construisons et pilotons des allocations sur-mesure, sélectionnées sans conflit d’intérêt parmi les meilleures solutions du marché, en fonction de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs patrimoniaux.
Assurance-vie
Contrats haut de gamme, fonds en euros et unités de compte
Contrat de capitalisation
Outil de transmission hors succession
Compte-titres / PEA
Pour l’investissement en actions
Private equity
Capital investissement, pour diversifier
Produits structurés
Rendement maîtrisé avec protection partielle ou totale du capital
Crédit Lombard
Effet de levier sur un portefeuille existant
Sociétés Civiles de Placement Immobilier
Immobilier pierre-papier, sans gestion directe
Épargne, retraite et prévoyance
Anticiper la retraite et protéger ses revenus futurs sont deux impératifs distincts que nous traitons ensemble pour que votre niveau de vie ne dépende ni du hasard, ni des seuls marchés financiers.
Préparer sa retraite et ses revenus futurs
Dispositif Loi PACTE, déductible et souple
Simplification de l’Épargne Retraite
Pour les entreprises et les dirigeants TNS
Épargne salariale
Prime de partage de la valeur, intéressement, participation
Prévoyance
Homme clé, associés, invalidité, décès
Ingénierie patrimoniale
Les opérations à fort enjeu fiscal et juridique exigent une coordination sans faille entre les conseils. Nous pilotons cette cohérence d’ensemble, de la structuration initiale jusqu’à la transmission.
Trésorerie d’entreprise
Capitalisation des excédents
Cession d’entreprise
Accompagnement fiscal et patrimonial du produit de cession
Transmission d’entreprise
Pacte Dutreil, donation, démembrement
Holding patrimoniale
Structuration, apport-cession, régime mère-fille
Immobilier
Déficit foncier, Monuments historiques, LMNP, démembrement, Malraux, nue-propriété
Impôt sur la Fortune Immobilière
Ingénierie patrimoniale face à l’Impôt sur la Fortune Immobilière
Bilan patrimonial global
Notre méthode
Toute relation débute par un bilan patrimonial approfondi. Cette étape fondatrice nous permet de dresser une cartographie complète de votre situation : actifs, passifs, flux, protection sociale, régime matrimonial, structure fiscale, horizons et objectifs de vie.
Ce diagnostic n’est pas un prétexte commercial : c’est le fondement de toutes nos préconisations.
Nous travaillons ensuite avec vous dans la durée, en révisant régulièrement les allocations et stratégies au gré de l’évolution de vos situations personnelles ou professionnelles et du cadre réglementaire et fiscal.
Qui sommes-nous ?
Leoma Patrimoine
Leoma Patrimoine allie rigueur technique, proximité et engagement dans la durée.
Notre implantation à Lyon et Hossegor nous permet d’accompagner des clientèles aux profils variés, qu’il s’agisse de cadres dirigeants lyonnais, de chefs d’entreprise régionaux ou de familles souhaitant organiser leur patrimoine entre générations.
- Indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers
- Agrément CIF/COA/COBSP, membre de la CNCGP, inscrit à l’ORIAS
- Titulaire de la Carte Professionnelle Transaction sur Immeubles et Fonds de commerce
- Sélection ouverte parmi les meilleurs partenaires du marché
- Accompagnement personnalisé, transparent sur les honoraires
- Engagement ESG : critères extra-financiers intégrés à la sélection
