Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon
Implanté au cœur du 6e arrondissement de Lyon, le cabinet Leoma Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les dirigeants d’entreprise dans la structuration, le développement et la transmission de leur patrimoine.
Cabinet de gestion de patrimoine à Lyon
Indépendant de tout groupe bancaire ou assurantiel, notre cabinet délivre un conseil sur mesure, fondé sur l’analyse de votre situation et non sur la distribution d’une gamme maison. Notre approche intègre l’ensemble des dimensions de votre patrimoine : organisation financière, cadre fiscal, régime matrimonial, prévoyance et immobilier.
Notre pratique repose sur une conviction : un patrimoine se conseille dans sa globalité et dans la durée. À l’image d’un médecin de famille du patrimoine, Leoma Patrimoine est votre interlocuteur de référence : nous suivons l’évolution de votre situation et coordonnons vos enjeux financiers et juridiques, en lien avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).
Notre indépendance capitalistique nous laisse libres de sélectionner nos partenaires (établissements financiers, sociétés de gestion, assureurs) selon des critères objectifs de qualité et d’adéquation à vos besoins. Titulaire du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), et immatriculé à l’ORIAS sous le n° 09051374, notre cabinet exerce dans le respect d’un cadre déontologique et réglementaire exigeant.
Au sens de la réglementation, notre conseil est tenu à certaines obligations : nous vous expliquons en toute transparence ce que cela recouvre.
Des stratégies patrimoniales adaptées aux particuliers et dirigeants
Chaque situation patrimoniale est singulière. Nous avons organisé notre accompagnement autour de deux grands profils, les particuliers et les familles d’une part, les dirigeants et leurs entreprises d’autre part, afin de répondre précisément aux besoins de nos clients de la Métropole de Lyon et de la région Auvergne-Rhône-Alpes.
Accompagnement et conseil en gestion de patrimoine pour les particuliers
Pour les particuliers et les familles, notre cabinet élabore des stratégies pérennes adaptées à chaque étape de la vie. Qu’il s’agisse de valoriser un capital existant, de protéger vos proches ou d’anticiper la baisse de revenus liée à la retraite, nous apportons un éclairage d’expert sur l’ensemble des leviers juridiques et financiers.
Constituer et développer son patrimoine
Un patrimoine se construit dans le temps à partir de votre capacité d’épargne, de vos projets et de votre horizon. Ce n’est pas une question de chance mais le résultat d’une méthode : nous vous aidons à définir une stratégie progressive et cohérente, en choisissant les enveloppes adaptées à chacun de vos objectifs.
Valoriser son patrimoine
Votre patrimoine mérite un expert qui vous connaît vraiment, pas un interlocuteur différent à chaque rendez-vous. Nous construisons avec vous une allocation adaptée à votre profil de risque et à votre horizon, qui peut évoluer au fil de votre situation.
Piloter son patrimoine
Détenir un patrimoine, c’est bien. Le faire travailler au service de vos objectifs de vie, c’est mieux. Nous suivons vos placements dans la durée : chaque arbitrage vous est proposé et décidé avec vous.
Préparer sa retraite
À la retraite, vos revenus peuvent baisser de 40 à 50 % selon votre statut. Anticiper dès aujourd’hui permet de préserver votre niveau de vie : nous évaluons l’écart à combler puis vous aidons à constituer progressivement les revenus complémentaires nécessaires à vos projets.
Transmettre son patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine, c’est garder la main sur ce que vous laisserez à vos proches. Nous vous aidons à définir une stratégie adaptée à votre situation familiale, en coordination avec votre notaire qui en assure la mise en œuvre.
Conseil stratégique pour les entreprises et dirigeants
Le patrimoine professionnel du chef d’entreprise et son patrimoine personnel sont intimement liés. Nous accompagnons les dirigeants, professions libérales et actionnaires de la région lyonnaise dans l’articulation de ces deux patrimoines.
Gérer et valoriser la trésorerie d’entreprise
Une trésorerie excédentaire qui dort coûte de l’argent. Nous distinguons avec vous les besoins d’exploitation des excédents stables, pour placer ces derniers avec méthode au bon niveau de risque.
Protéger le dirigeant et sa famille
Un dirigeant mal protégé, c’est une entreprise exposée. Nous analysons votre couverture actuelle puis vous aidons à mettre en place les garanties adaptées : maintien de vos revenus, protection de votre famille, continuité de l’entreprise.
Fidéliser les salariés
Associer vos collaborateurs à la performance de l’entreprise renforce leur engagement dans la durée. Nous vous aidons à choisir les dispositifs d’épargne salariale adaptés à votre structure, dont vous pouvez également bénéficier en tant que dirigeant, sous conditions.
Céder ou transmettre son entreprise
Céder ou transmettre votre entreprise est souvent l’acte patrimonial le plus important de votre vie professionnelle. Il se prépare des années à l’avance : nous vous accompagnons en lien avec vos autres conseils pour l’inscrire dans une stratégie patrimoniale globale.
Nos domaines d’expertise et solutions d’investissement sur-mesure
Notre offre de conseil s’appuie sur une maîtrise approfondie des enveloppes d’investissement et des véhicules juridiques les plus performants.
Conseil en investissement financier et allocation d’actifs
Nous construisons avec vous des allocations sur mesure, adaptées à votre profil, à votre horizon et à vos objectifs. Les supports sont sélectionnés selon des critères objectifs puis suivis dans la durée.
Assurance-vie France & Luxembourg
Une enveloppe de référence pour construire une allocation sur mesure, entre fonds en euros et unités de compte, et organiser la transmission de son capital hors succession.
Un outil performant d’optimisation successorale et de placement pour personnes physiques et trésorerie d’entreprise.
Compte titres ordinaire
Investir sans plafond sur l’ensemble des marchés financiers mondiaux (actions, obligations, ETF).
Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Développer un portefeuille d’actions européennes en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans.
Private Equity / Capital-Investissement
Diversifier vos avoirs en investissant directement dans le capital d’entreprises non cotées à fort potentiel.
Crédit Lombard
Activer un effet de levier financier en adossant un prêt personnel ou professionnel à votre portefeuille existant.
Produits structurés
Optimiser le couple rendement/risque grâce à des solutions sur-mesure intégrant une protection totale ou partielle du capital.
Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI)
Investir dans l’immobilier tertiaire ou résidentiel en pierre-papier pour percevoir des revenus réguliers sans contrainte de gestion.
Solutions d’épargne retraite, prévoyance et protection sociale
Anticiper la retraite et protéger ses revenus futurs sont deux impératifs distincts que nous traitons ensemble pour que votre niveau de vie ne dépende ni du hasard, ni des seuls marchés financiers.
Épargne retraite
Mettre en place des stratégies globales pour constituer un capital temps et maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Regrouper vos anciens contrats (Madelin, PERCO, Article 83), simplifier la gestion de votre épargne et déduire vos versements de votre revenu imposable.
Épargne salariale d’entreprise
Optimiser la rémunération des dirigeants et salariés via l’intéressement, la participation, la Prime de Partage de la Valeur (PPV), le PEE et le PERECO.
Prévoyance du dirigeant et des associés
Sécuriser votre maintien de revenus, couvrir l’homme clé et prémunir votre entreprise et votre famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Ingénierie patrimoniale, structuration fiscale et haut de bilan
Les opérations à fort enjeu fiscal et juridique exigent une coordination sans faille entre les conseils. Nous pilotons cette cohérence d’ensemble, de la structuration initiale jusqu’à la transmission.
Optimisation de la trésorerie d’entreprise
Structurer la capitalisation des excédents de trésorerie stables pour faire fructifier l’actif de la société.
Accompagnement à la cession d’entreprise
Activer les mécanismes de report d’imposition (article 150-0 b ter du CGI) et optimiser la fiscalité de la plus-value de revente.
Transmission d’entreprise et Pacte Dutreil
Préparer la transmission du capital professionnel à la génération future en bénéficiant d’un abattement fiscal de 75 %.
Holding patrimoniale
Organiser la détention de vos filiales, optimiser la circulation des flux via le régime mère-fille et réinvestir en franchise d’impôt.
Solutions immobilières
Déployer des investissements immobiliers ciblés (LMNP/LMP, Déficit Foncier, Denormandie, Monuments Historiques, Loi Malraux, Nue-propriété et Démembrement).
Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Restructurer l’actif immobilier pour maîtriser ou réduire l’assiette taxable à l’IFI.
La démarche Leoma Patrimoine : Un bilan patrimonial approfondi à Lyon
Toute recommandation au sein de notre cabinet commence obligatoirement par un bilan patrimonial complet. Cet audit initial nous permet de dresser une cartographie exhaustive de votre situation.
Analyse de l’existant
Inventaire des actifs financiers, biens immobiliers, avoirs professionnels et passifs en cours.
Audit juridique & fiscal
Étude de votre régime matrimonial, de vos clauses bénéficiaires et de votre tranche d’imposition (IR, IFI).
Définition des objectifs
Formalisation explicite de vos priorités (rendement, protection de la famille, préparation de la retraite, transmission).
Lettre de mission et préconisations
Rédaction d’un rapport personnalisé détaillant les stratégies à déployer en toute transparence.
Votre cabinet d’expertise patrimoniale à Lyon 6e
Implanté au 105 rue Duguesclin dans le 6e arrondissement de Lyon, notre bureau principal accueille une clientèle exigeante de cadres dirigeants, d’entrepreneurs régionaux et de familles soucieuses d’organiser la pérennité de leur patrimoine.
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