MON EPARGNE

 

Les questions que vous vous posez : 

  • Comment valoriser mon épargne ?

  • Que faire pour rentabiliser vos placements ?

  • Comment limiter les risques ? ... 

  • Quelles optimisations fiscales mettre en place ? 

  • A qui en confier la gestion ? ... 

  • Quelles erreurs éviter ?

 

La mission de LEOMA PATRIMOINE :

Parce que chaque client est unique, nous définissons vos stratégies patrimoniales personnalisées. Après étude des éléments composant votre patrimoine, votre situation et vos objectifs, nous déterminons ensemble les produits les plus pertinents au cas par cas. 

 

Vos solutions : 

  • Assurance vie

Permettant des versements modulables, l’assurance vie est un produit d’épargne sur le long terme qui répond à de multiples objectifs : constitution d’un capital pour ses proches en cas de décès, constitution d’une épargne en vue d’un projet de vie personnel, professionnel ou pour compléter sa retraite… 

 

  • Contrat de capitalisation 
    Enveloppe de capitalisation à moyen/long terme, le contrat de capitalisation permet d’investir sur de multiples typologies de supports dans un cadre fiscal favorable. Il s’adresse tant aux personnes physiques que morales.

 

  • Comptes titres
    De fonctionnement souple, le compte-titres permet d’investir sur des valeurs mobilières de différentes sortes : actions, obligations, SICAV… 

 

  • PEA / PEA-PME
    Le plan d'épargne en actions est un placement qui permet d’acquérir un portefeuille d’actions (françaises ou européennes, y compris private equity) tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.

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